Bankenfraude

Bankfraude: Wat je moet weten en hoe je jezelf beschermt

Bankfraude is een verzamelnaam voor diverse illegale activiteiten waarbij het financiële systeem van banken en hun klanten als doelwit dienen. Het omvat een breed scala aan misleidende en criminele handelingen die erop gericht zijn onrechtmatig geld, persoonlijke informatie of toegang tot financiële middelen te verkrijgen. Bankfraude kan zowel traditioneel (offline) als modern (online) plaatsvinden, waarbij digitalisering nieuwe uitdagingen met zich meebrengt.

Soorten Bankfraude:

Phishing

Uitleg: Oplichters proberen via e-mail, sms (smishing), telefoon (vishing) of sociale media persoonlijke gegevens te ontfutselen door zich voor te doen als een betrouwbare instantie.

Voorbeelden: E-mails met dringende verzoeken om in te loggen via een valse link, telefoontjes over verdachte activiteiten.

Malware en Spyware

Uitleg: Kwaadaardige software die op apparaten wordt geïnstalleerd om gevoelige informatie te stelen.

Voorbeelden: Keyloggers, banking Trojans die inlogpagina’s nabootsen of transacties manipuleren.

SIM-swapping

Fraudeurs nemen controle over je mobiele nummer om sms-verificatiecodes te onderscheppen.

Betaalpasfraude

Onrechtmatig gebruik van betaalpassen via diefstal, skimming of verlies.

Voorbeelden: Pinnen met gestolen pas, online aankopen met gekopieerde kaartgegevens.

Creditcardfraude

Onrechtmatig gebruik van creditcardgegevens online of fysiek.

Voorbeelden: Online aankopen met gestolen nummers, frauduleuze betalingen met nagemaakte kaart.

Factuurfraude (Bankoverschrijvingfraude)

Valse facturen met gewijzigde bankgegevens om geld naar fraudeurs te laten overmaken.

CEO-fraude (Business Email Compromise - BEC)

Fraudeurs doen zich voor als hooggeplaatste managers om medewerkers te bewegen tot frauduleuze overboekingen.

Geldmuilen (Money Muling)

Mensen worden gebruikt om fraudegeld te ontvangen en door te sturen om de herkomst te verhullen.

Identiteitsfraude

Persoonlijke gegevens worden gestolen om financiële producten of diensten op naam van het slachtoffer aan te vragen.

Fraude met betaalverzoeken

Valse betaalverzoeken via apps of sociale media waarbij het slachtoffer wordt misleid tot betaling.

Wat te doen bij herkenning van bankfraude:

• Verbreek direct contact met verdachte partijen.
• Waarschuw je bank via officiële kanalen.
• Doe aangifte bij de politie en bewaar bewijs.
• Meld het bij de Fraudehelpdesk.
• Wijzig direct je wachtwoorden en pincodes.
• Controleer je bankafschriften op verdachte transacties.
• Wees alert op verdachte communicatie.
• Informeer familie en collega’s.
• Installeer en update beveiligingssoftware.
• Schakel tweestapsverificatie in waar mogelijk.